Les autres outils vous donnent accès à l'information. Buckler vous donne un flux de travail — qui reflète la façon dont un conseiller diligent réfléchit réellement, du premier tri à la recommandation finale. Surveillance continue, alertes et diligence raisonnable fonctionnent ensemble dans un seul système, appuyé par une interface intuitive, des rapports, des analyses et de la recherche de marché — conçu pour les conseillers, comme les conseillers travaillent vraiment.
Buckler ingère des flux de données de marché commerciaux — actions canadiennes et américaines, FNB canadiens et américains, fonds communs canadiens — directement des fournisseurs de données. Ces données sont normalisées et structurées en un seul jeu de données conçu pour un rappel rapide, afin que la plateforme puisse extraire ce qui est pertinent au moment voulu.
Chaque flux est validé contre les données historiques, et des jeux de données additionnels — risque, ESG, recherche interne — peuvent s'ajouter selon les besoins de la firme. Une fois les données chargées, la surveillance commence. Le processus se décline en trois volets : surveillance, alertes et diligence raisonnable.
Les données de marché de chaque fonds commun, action et FNB passent par le moteur de déclencheurs, qui les confronte au portefeuille du conseiller. Le moteur classe ce qu'il trouve selon trois niveaux de gravité — et chaque niveau entraîne sa propre action.
SurveillanceLes données de marché sont chargées chaque jour dans le moteur de déclencheurs et vérifiées contre chaque déclencheur du système. Lorsqu'un titre franchit un déclencheur, le résultat est transmis au portefeuille du conseiller, qui devient le point de référence — tout titre du portefeuille qui atteint le seuil génère une alerte, consignée dans l'application dès que le conseiller se connecte.
Les alertes suivent des processus de clôture différents selon la gravité : SEV1 génère un examen de diligence raisonnable, SEV2 exige des notes avant d'être fermée, et SEV3 est facultative — une information à connaître plutôt qu'une action. Chaque alerte et chaque examen sont consignés au dossier pour l'audit, et chaque alerte est suivie et comptabilisée.
Les alertes se définissent et se configurent à trois niveaux — firme, conseiller et titre. Au niveau de la firme, des déclencheurs et alertes par défaut s'appliquent automatiquement au portefeuille de chaque conseiller et à chaque titre, couvrant les cas les plus critiques. Au niveau du conseiller, on peut configurer des alertes sur l'ensemble du portefeuille ou les restreindre à des catégories d'actifs, types de titres, secteurs ou catégories, en choisissant si chacune génère ou non une alerte. Au niveau du titre, le conseiller peut définir des alertes pour une position individuelle.
Chaque déclencheur comporte aussi une période de latence prédéfinie, pour qu'un déclencheur franchi ne se répète pas immédiatement — un titre qui déclenche une baisse de prix de 5 % se réinitialise après sept jours, tandis qu'un fonds commun qui passe du premier au deuxième quartile a une latence trimestrielle. Toutes les périodes de latence sont configurables au niveau de la firme.
Un examen de diligence raisonnable est une documentation complète capturée à un moment précis — un instantané d'un titre (FNB, fonds commun ou action) bâti à partir de composants que l'IA agrège et capture automatiquement, produit sous forme de PDF vérifiable pour le conseiller. C'est efficace, précis, et cela livre tout ce qu'exige l'examen bien plus vite que les méthodes manuelles.
Chaque titre du portefeuille reçoit le même examen à jour, au format uniforme, et les conseillers peuvent ajouter leurs notes et y joindre du contenu — notes de recherche, et l'historique complet de tout ce qui a été généré sur ce titre. La supervision au niveau de la firme a accès en temps réel aux mêmes examens, et suit le processus de diligence raisonnable de chaque conseiller.
Au niveau de la firme, les écrans de supervision permettent à la direction et à la conformité de surveiller les conseillers — pour s'assurer que les alertes sont traitées et qu'un processus de diligence raisonnable cohérent est suivi.
La plateforme permet aussi de surveiller l'ensemble de la tablette de produits comme un conseiller surveille son portefeuille, avec des alertes qui supervisent en continu le portefeuille d'affaires de toute l'entreprise.
points de données, actualisés au rythme des marchés — et chaque réponse vérifiée à la source.
Buckler a été conçu pour permettre aux conseillers de surveiller et de gérer l'ensemble de leur portefeuille d'affaires. Des capacités additionnelles leur permettent de se concentrer sur leurs clients plutôt que de s'épuiser à comprendre ce que contient leur portefeuille.
Sightline sert des particuliers, des familles et des fondations. Elle voulait un seul processus d'examen — évolutif, cohérent et efficace pour toutes ses équipes de conseillers — capable de faire sa propre preuve. Elle a adopté Buckler pour le faire tourner.
Lire l'annonce →Buckler donne à nos conseillers plus de temps pour se concentrer sur leurs clients, tout en soutenant un processus d'examen des placements rigoureux et cohérent. La plateforme rassemble efficacement l'information pertinente et nous aide à conserver un dossier contemporain de l'analyse à l'appui de nos examens.
Oded Orgil · Chef de la direction, Sightline Wealth Management
Buckler est bâti en trois couches intégrées, chacune renforcée pour les exigences propres au conseil financier réglementé.
Surveillance → Alerte → Examen, de bout en bout, sur un vrai portefeuille.