Pourquoi nous avons créé Buckler : résoudre la crise de la diligence raisonnable en placement

Le problème : une tempête réglementaire parfaite

Nous n'avions pas pour objectif de créer une simple solution de plus dans le secteur des technologies financières. Comme dit le proverbe, il est inutile de construire un meilleur piège à souris si on n'a pas d'abord identifié un vrai problème à résoudre.

Le problème que nous avons découvert est à la fois urgent et coûteux : les autorités réglementaires exigent une attention sans précédent à la convenance des placements. Mais il ne s'agit plus seulement de s'assurer que les placements sont appropriés pour des clients spécifiques. L'environnement réglementaire actuel exige des conseillers qu'ils démontrent que leurs recommandations représentent le choix de placement optimal par rapport à toutes les alternatives disponibles.

Pour répondre à cette exigence, les conseillers en placement doivent mettre en place des processus de diligence raisonnable exhaustifs qui documentent les examens de chaque titre détenu dans l'ensemble des comptes clients. Le défi ? Ce processus est presque entièrement manuel et peut nécessiter jusqu'à une heure par placement.

Les chiffres sont implacables

Considérons le conseiller en placement type qui gère plus de 400 titres différents dans son portefeuille d'affaires. Compléter la diligence raisonnable sur l'ensemble de son portefeuille nécessite plus de 10 semaines de travail à temps plein — en supposant 8 heures par jour, cinq jours par semaine.

Cela représente près de 23 % du temps disponible d'un conseiller détourné des activités génératrices de revenus telles que la prospection de nouveaux clients et l'entretien des relations existantes. Dans un secteur où le temps est directement corrélé aux revenus, ce fardeau réglementaire crée un défi opérationnel significatif.

Plus important encore, ce n'est pas facultatif. Les processus de diligence raisonnable ne peuvent pas être délégués au personnel subalterne, ne peuvent pas être reportés et ne peuvent pas être ignorés sans créer un risque réglementaire substantiel tant pour le conseiller individuel que pour son cabinet.

La solution : l'approche propulsée par l'IA de Buckler

Cette réalité réglementaire nous a poussés à créer Buckler — une plateforme conçue sur mesure spécifiquement pour répondre à la crise de la diligence raisonnable en gestion de patrimoine.

En utilisant l'intelligence artificielle propriétaire et des données de marché exhaustives, Buckler agrège et organise toutes les informations nécessaires pour surveiller et exécuter efficacement les processus de diligence raisonnable dans l'ensemble des entreprises de gestion de patrimoine. Ce qui prend traditionnellement 45 à 60 minutes par titre peut maintenant être complété en moins de 90 secondes, y compris la génération de rapports et la documentation.

La plateforme offre également aux équipes de conformité un tableau de bord centralisé pour surveiller le processus de diligence raisonnable de tous les conseillers au sein de l'organisation, assurant la conformité réglementaire à l'échelle du cabinet tout en maintenant la responsabilité individuelle des conseillers.

Répondre présent au bon moment

Buckler s'inscrit dans une catégorie en pleine expansion de technologies pour conseillers, axée sur la fourniture de solutions évolutives pour répondre aux exigences réglementaires toujours croissantes auxquelles font face les conseillers en placement et leurs cabinets.

Notre mission première est simple : offrir une plateforme de diligence raisonnable efficace et propulsée par l'IA qui permet aux conseillers de gérer leurs obligations réglementaires sans sacrifier leur capacité à développer et à servir leurs affaires.

En résolvant le défi de la diligence raisonnable, nous aidons les conseillers à récupérer près d'un quart de leur temps tout en s'assurant qu'ils respectent les normes les plus élevées de conformité réglementaire. Dans l'environnement actuel, ce n'est pas seulement un avantage concurrentiel — c'est une nécessité opérationnelle.